(a) Tranzactii valutare la termen

Prin intermediul tranzactiilor valutare la termen clientul poate cumpara sau vinde valuta la un termen viitor si la un curs prestabilit. Decontarea are loc la momentul si la cursul stabilite in contract, indiferent de fluctuatiile pietei valutare. 

Beneficii: 

• eliminarea riscului modificarii cursului valutar
• control mai bun al fluxurilor de trezorerie si al profitabilitatii activitatii sale comerciale
• fixarea unui curs pe baza caruia poate fi calculat bugetul companiei

Acest produs vi se adreseaza daca:

• Aveti incasari intr-o valuta si plati intr-o alta valuta. 
• Aveti un decalaj temporar intre momentul incasarii si momentul platii.
• Pentru stabilirea pretului produselor sau serviciilor pe care le oferiti, luati in calcul o anumita valoare pentru cursul EUR / RON.  

(b) Tranzactii valutare la termen cu decontare flexibila

Tranzactiile valutare la termen cu decontare flexibila au aceeasi functionalitate ca si tranzactiile valutare la termen, insa decontarea lor putand avea loc in orice moment pana la maturitate.

Beneficii: 

• flexibilitatea schimburilor valutare, acestea putand fi efectuate in orice moment pana la maturitate, la acelasi curs de schimb
• mai buna gestionare a lichiditatilor 
• mai buna coordonare a incasarilor si platilor 

Acest produs vi se adreseaza daca:

• Aveti incasari intr-o valuta si plati intr-o alta valuta. 
• Aveti un decalaj temporar intre momentul incasarii si momentul platii.
• Cunoasteti volumul platilor pe care le aveti de facut, insa nu puteti anticipa cu exactitate momentul la care veti incasa sumele necesare. 
• Pentru stabilirea pretului produselor sau serviciilor pe care le oferiti, luati in calcul o anumita valoare pentru cursul EUR / RON.  

(c) Optiuni pe cursul de schimb

Optiunile pe cursul de schimb confera clientului dreptul, dar nu si obligatia, de a schimba (cumpara / vinde) o anumita suma intr-o valuta, la un curs prestabilit. Pentru a avea acest drept, clientul plateste o prima. 

Functionarea produsului este similara cu functionarea unui contract de asigurare pentru care clientul plateste o prima, putand astfel sa beneficieze de acesta. 

Beneficii : 

• eliminarea riscului modificarii cursului valutar
• control mai bun al fluxurilor de trezorerie si al profitabilitatii activitatii sale comerciale
• fixarea unui curs pe baza caruia poate fi calculat bugetul companiei
• Posibilitatea de a beneficia de o miscare favorabila a cursului de schimb

Acest produs vi se adreseaza daca:

• Aveti incasari intr-o valuta si plati intr-o alta valuta. 
• Aveti un decalaj temporar intre momentul incasarii si momentul platii.
• Pentru stabilirea pretului produselor sau serviciilor pe care le oferiti, luati in calcul o anumita valoare pentru cursul EUR / RON.  
• Doriti sa puteti renunta la contract in cazul in care cursul de schimb evolueaza in favoarea dumneavoastra.

Optiunea de tip CALL ofera cumparatorului dreptul, dar nu si obligatia, de a cumpara la scadenta o suma in valuta, la un curs prestabilit, in schimbul platii unei prime (costul optiunii). 

Optiunea de tip PUT ofera cumparatorului dreptul, dar nu si obligatia, de a vinde  la scadenta o suma in valuta, la un curs prestabilit, in schimbul platii unei prime (costul optiunii). 

Pornind de la aceste doua tipuri de optiuni, se pot construi o serie de produse care sa raspunda cat mai bine nevoilor clientului de acoperire a riscului de curs de schimb. 

(d) Swap-uri de devize

Tranzactiile FX SWAP sunt operatiuni de cumparare si vanzare simultane ale aceleiasi sume in valuta cu decontarea la 2 date de valuta diferite (de regula SPOT si FORWARD), la cursuri de schimb stabilite (SPOT si FORWARD) la data tranzactiei. 

Produsul FX SWAP ofera posibilitatea de a schimba riscul de dobanda si riscul valutar al unui imprumut dintr-o valuta in alta. Totodata, utilizand un FX SWAP se pot reduce costurile de finantare.